自分の『NISA口座』どこの証券会社にあるの？行方不明だ〜

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【新しいNISA】には非常に興味があります。

だって２０％非課税で資産を株資産そのままで維持出来るんだからマジお得だと思います。　　　　

まずは証券口座がないと困るからと、昨年に２つの証券会社で口座開設を開設した。
普通口座と特定口座をそれぞれ作った。

「NISA口座」は『SBI証券』と決めていました。
「NISA」より「積み立てNISA」をしたかった。

理由は今の「NISA」はロールオーバーがあるので5年で終わりは勿体無いから。
今は米国株が安いので、この機会に「積み立てNISA」で20年間は余裕を持ちたい。
様子を見ながら安全な時に取り崩しも出来るからだ良いですね。
特定口座は日本株の高配当株用に使用してる。

ワクワクしながら楽しみにしていたのに、『NISA口座が作れなかった』のは何故か？
ネットで簡単に作れるので手続きでミスを起こしたらしい。
証券会社から郵便で『既にNISA口座が他社にあるのでお作りできません』と回答が国税庁の回答と共に来ました。

『何故？』と悩んで電話しても役に立たないし困り果ててしまいました。
ネットは簡単に手続きができる割に、問題も多いと思います。

調べた結果『NISA口座』は「楽天証券」にあった。何故だろう？FX口座を持ってるので気づかず作ってしまってたかも知れない。


【ネット手続きでミスった理由】

①マイナンバーなどIDの読み込みで失敗した。（スマホカバーをしたままで読み込みエラーで失敗。郵便で送る手続きした）

②エラー後しばらく時間をおいてからやり直した。（法律で同じ証券会社では再手続きできない。二重になる事はないので再度手続きしたのに、完了の確認したつもりでいた）

③手続き後の証拠をきちんと残してなかったことで後で混乱した。

④初心者で混乱した。

⑤電話での対応が『SBI証券』は使いづらい。チャットもイライラする回答ばかり。

⑥FXなどでネットを普段使うことが多かったので、FX手続きの時に「ポチっ」と「NISA」に押してしまっていた恐れがあった。

⑦『SBI証券』で「NISA」を作ったのに「NISA口座は開設されておりません」となり混乱。

⑧何度もネッのチャットと郵送でやり直した。

⑨時間の無駄ばかり

 

【ネット証券で良かった点】

①『松井証券』は電話対応がしやすく郵便も迅速で親切だ。（所持している口座を確認しただけ）

②『マネックス証券』では「NISA」はせず外貨だけと決めてた（口座を分けたのが良かった）

③『SBI証券』はスマホで電話の問い合わせがやりずらいし、チャットも問題点から外れて対応が不便だ。

【この件の解決策】

①国税局のHPで確認する（わかりずらいHPだがお役所のHPはこの程度）

②家から近い税務署に行くこと（国税庁は取りまとめだけで手続きはできない）

③簡単な書類手続きをしただけで「NISA口座を既に持っているか、どこの証券会社にあるのか」調べることが出来る（郵送でも出来る）

④１時間ほどでNISA口座があるかだけ『税務署』の担当の方が電話で教えてくれた。

⑤10日ぐらい後に国税局から証券会社を通して連絡が来た。NISAがある証券会社からしか連絡はしてくれない。（郵便で知らせてくれた）

⑥「SBI証券」へ必要書類を送って手続きをした。「NISA」の状態を確認したら『積み立てNISAへ変更』する予定。

 

ちょっと面倒なことになったが、これで混乱していたことがスッキリしました。

あとは「積み立てNISA」の手続きをしてもいいし、24年まで待って『新NISA」で満額投資（年360万）してもいいかと思っている。

その点では凡人な自分のお金事情もあるので、まだ検討中。
取り敢えず「積み立てNISA」は始めたい。

『新NISA』が始まったら、新しい投資先は全部『新NISA』でする予定でいる。

小銭資産の人間は、思い切った行動はできない。それで過去に失敗した。

アクティブ投資は過去に散々懲りたので、これからはちゃんと調べて投資したい。
この機会に投資の基本の勉強も始めた。

【オマケのお話し】

私は『FX』もまだやめられずにいる。
『ヘッジファンド』の積み立てもしている。
これは自分だけのことならいいと思う。

私がいなくなった時に全く役にたたない資産になるのが問題だ。
口座もIDもPWも、身内には分からないし存在すら知らない。

全てネット口座で、ネット手続きを海外としているものがある。
身内と言っても自分以外には日本国内外での手続きは当然無理だと思う。

終活ではないが、既にFXは資産としてハラハラしながら充分楽しんだので、普通のお金に戻そうと思う。

まだ勿体無いと思っている自分もいるが、あと1年で人生が変わるとしたら勿体無いとは思わなくてもいいのではないだろうか⁉️

それに変わるお金を作れば良いでしょう。
そう思えるようにある人から学んだ。
 YouTubeの『リベ大』の学長だ。

安心なお金を作れば、投機的なギャンブルの資産より良いお金になる事は間違いない。
自分にそんな風な考え方になる変化が出てきた。

『お金の使い方』は人それぞれだと思う。
自分にとってどう良いお金に変えられるのか？
それが一番大事なことだと思う。
『個人のお金の価値観』はそれぞれだ。

一人暮らしでどんどん年齢も増してくる人は、特に考えて欲しい。
自分がそうだから、考えられたことだ。

コロナになって、仕事と家の往復の型にはまった生活から何気なく始めた資産形成方法が『FX』と『ヘッジファンド』だった。

ちゃんと勉強すると、何かが間違いだと分かってきた。
「知らなかった事に気づくことになる」ってとっても大事。

あなたも『知らないことに早く気づいて欲しい』。
お金の勉強はきちんとしよう。簿記や本からでも良いと思う。それがあなたの資産につながってくるきっかけになる。　

楽しみな未来になることを願いたい。

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